Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı’nın merkezi olmayan finansı analiz eden yeni bir raporu, Kore Demokratik Halk Cumhuriyeti’nden aktörlerin ve diğer dolandırıcıların kara para aklamayı kolaylaştırmak için güvenlik açıklarından yararlanabildiği sonucuna vardı.
ABD Hazinesi, 6 Nisan’da yayınladığı ‘Merkeziyetsiz Finansın Yasadışı Finansman Risk Değerlendirmesi’ raporunda, söz konusu Kuzey Kore’den yasa dışı faaliyetlerde bulunan birçok grup, bazı DeFi platformlarının belirli kara para aklamayla mücadele (AML) ve terörizmin finansmanına karşı mücadele (CFT) düzenlemelerine uymamasından fayda sağladı. Rapora göre, yetersiz AML/CFT kontrolleri ve DeFi hizmetlerindeki diğer eksiklikler “fon hırsızlığına yol açıyor.”
Terörizm ve Mali İstihbarattan Sorumlu Hazine Müsteşarı Brian Nelson, “Suçlular, dolandırıcılar ve Kuzey Koreli siber aktörler dahil olmak üzere yasa dışı aktörler, yasa dışı fonları aklama sürecinde DeFi hizmetlerini kullanıyor” dedi. “DeFi hizmetleriyle ilişkili potansiyel faydaları yakalamak, bu risklerin ele alınmasını gerektirir.”
bu @USTreasury az önce bir risk değerlendirmesi yayınladı #DeFi yasadışı finansman riski. Risk değerlendirmesi, genellikle düzenlemenin ilk adımı olan bir çalışmadır. ilgili herhangi bir düzenleme #kripto teknolojiye uygun olmalıdır. https://t.co/iag84fJ67G
— Perianne (@PerianneDC) 6 Nisan 2023
Raporda, bazı projelerin “merkeziyetten uzaklaşmanın birincil hedeflerinden biri olarak SGK/CFT kontrollerinin olmamasını olumlu bir şekilde lanse ettiğine” dikkat çekiliyor ve aktörlerin genellikle ABD ve Birleşmiş Milletler’den gelen yaptırımları atlatabildiğine dikkat çekiliyor. Bununla birlikte Hazine, “kara para aklama, terör finansmanı ve yayılma finansmanının çoğunun” itibari para kullanılarak gerçekleştiğini veya başka bir şekilde dijital varlık ekosisteminin dışında olduğunu yineledi.
Yetkililer, DeFi hizmetleri sunan platformlar için AML/CFT’nin düzenleyici denetiminin artırılmasını, AML/CFT ile ilgili olarak DeFi platformlarına rehberlik edilmesini ve tüm düzenleyici boşlukların ele alınmasını önerdi.
“Şu anda DeFi hizmetleri genellikle müşterileri tanımlamak için AML/CFT kontrollerini veya diğer süreçleri uygulamıyor, bu da gelirlerin katmanlandırılmasının adlar veya diğer kişisel olarak tanımlayıcı bilgiler yerine uzun alfasayısal karakter dizileri kullanılarak anında ve takma adla gerçekleşmesine izin veriyor.”
İlgili: Kripto kışında, DeFi’nin olgunlaşması ve büyümesi için elden geçirilmesi gerekiyor
Değerlendirme şu şekildeydi: dijital varlıklarla ilgili icra emri uyarınca Mart 2022’de Başkan Joe Biden tarafından imzalandı. EO’nun uygulanmasından bu yana birçok ABD devlet kurumu, dijital varlık alanının çeşitli yönlerinin ülkenin finansal sistemi ve mevcut ödeme altyapısı üzerindeki potansiyel etkisini araştırmaya başladı. Eylül 2022’de Hazine bir rapor yayınladı kripto varlıklarından kaynaklanan yasa dışı finans risklerine karşı koymak dahil.
dergi: DeFi, ‘gerçek verim’ için Ponzi çiftliklerini terk ediyor